손실 허용액과 투자금 비중을 분리해 생각하는 위험 관리 기초. 아래에서는 원금 회복보다 손실 감내가 먼저부터 손절을 해도 가격이 보장되지는 않습니다까지 차례로 살펴보고, 실제로 확인할 체크 항목을 함께 정리합니다.
원금 회복보다 손실 감내가 먼저
가격 전망이 맞을지를 계산할 수는 없지만 최대한 잃어도 생활에 영향을 주지 않을 자금을 정하는 것은 가능합니다. 급전·생활비·대출 상환 자금과 분리해야 합니다. 손실 허용치가 낮다면 변동성 높은 자산의 비중을 보수적으로 생각할 필요가 있습니다.
포지션의 숫자
총 자산 대비 자산 비중은 해당 자산 평가금액을 전체 투자자산으로 나누면 구할 수 있습니다. 같은 종목을 여러 거래소에 보유하면 한데 합산하세요. 담보 대출·레버리지를 사용한다면 단순 현물 계산보다 위험 노출이 훨씬 커질 수 있습니다.
손절을 해도 가격이 보장되지는 않습니다
급등락이나 유동성 부족이 발생하면 사전에 정한 가격과 실제 체결가격이 달라질 수 있습니다. 위험 관리는 공식 하나보다 손실 허용·자산 분산·유동성·보관 및 거래 방식 전반을 보는 과정입니다.
바로 확인할 체크리스트
- 생활자금과 투자자금 분리
- 자산별 총 보유액 합산
- 레버리지·대출 노출 확인
- 손실 한도와 급락 대비책 정하기
자주 묻는 질문
손실 허용치가 적으면 수익을 포기해야 하나요?
손실 가능성과 수익 기대는 함께 고려해야 합니다. 단순 비중 계산으로 적합한 투자 상품을 정할 수는 없습니다.